> 台东镇网 > 资讯 > 青岛 > 青岛社会 >

青岛泰康人寿账外账起纠纷 爆出营销潜规则

时间:2019-11-28 13:50   来源:法治青岛   编辑:桂纶

近日,一起涉及泰康保险集团股份有限公司(以下简称泰康保险集团公司)与泰康人寿青岛分公司副总经理李梅(化名)的民事判决,让泰康人寿青岛分公司违规经营一事浮出水面。泰康保险集团公司称泰康人寿青岛分公司“通过虚列费用、收取产说会门票款不入账等方式长期形成大量账外资金,共计419万元;时任分公司副总经理李梅指使多名内勤人员,以多种名目虚列、套取费用形成账外资金,保管并随意处置账外资金,违规发放分公司总经理室成员薪资。李梅则认为所谓的“账外账”不存在,这部分资金“大多数是业务员组织活动缴纳的费用,基本上用于给客户的礼品,这些均是给予客户保险合同约定以外的利益”。

早在2015年11月,泰康人寿保险公司(2016年8月25日变更为泰康保险集团公司)发布的《关于对吉云峰等人员的处罚决定》提到:“经调查组查明,泰康人寿青岛分公司存在‘通过虚列费用、收取产说会门票款不入账等方式长期形成大量账外资金,共计419万元;时任分公司副总经理李梅指使多名内勤人员,以多种名目虚列、套取费用形成账外资金,保管并随意处置账外资金;违规发放分公司总经理室成员薪资’等问题”。据此,认定“时任分公司副总经理李梅对分公司个险系列长期存在大量账外资金问题负有直接责任;对分公司违规发放总经理室成员薪资问题负有直接责任等。

对此,李梅称,对于个险系列在2012年到2015年6月长期存在大量“账外资金”(共计419万元)问题, “所有‘账外资金’从法律角度理解应该是属于公司的资金,但没有入财务账,如果资金不属于公司,则不存在‘账外资金’和‘账外账’的问题。

“2012年1月到2014年9月,公司所有的周末和节假日,我都主动带头和各级管理干部拼搏在各种产说会和业务推介活动中,总公司强烈要求做海量业务开展活动,而这些活动都是招揽客户,必须由业务员自行承担全部费用或一部分费用,比如说业务员送客户台历、金条、旅游、各种专门医疗检查、支付产说会中客户和自己的餐费、礼品,这些活动都是由青岛分公司营销部牵头组织的。”李梅说,3年多的时间里,各种业务活动累计产生费用资金419万元(总公司稽核数据),但这些费用的大部分都是业务员用自己的工资和奖金支付的,不属于公司资金管理的范围之内,所以就不存在所谓的“账外资金”。她认为,这419万应该大多数是业务员组织活动缴纳的费用,基本上用于给客户的礼品,这些均是给予客户保险合同约定以外的利益;发生在2012年1月至2014年9月30日的所有已收已付的资金,不应列为“账外资金”。

记者注意到,围绕这笔钱该不该界定为“账外账”的问题,双方的质证过程中还牵扯出一个细节问题。其中一笔发生在2015年4月28日的款项,为泰康人寿青岛分公司当年T12活动的尾款。

据泰康人寿青岛分公司杨维靖介绍, T12是青岛分公司推出的一项营销活动,是为了促成业务,联系客户进行的癌症筛查体检,以此作为发展客户的途径。

李梅也提到,T12作为吸引高端客户的癌症筛查项目,为了吸引客户,公司将每人260元的价格宣导为每人650元,实际上650元仅是吸引客户的噱头和道具。T12启动大会由营销部牵头组织,营销人员基本上全员参加。启动大会上李梅将个人提取的现金交给营销部内勤,对有意愿参加T12活动的,由营销部内勤将她垫付的个品会支持350元/人、业务员现场缴纳的现金300元收集起来。事后营销部内勤将350元/人还给她,业务员交的300元/人中的200元/人由处经理领取做活动。

而时任青岛分公司总经理吉云峰则提到,公司的作业模式一直就是这样的,直到现在也是这样,举办各种活动招揽客户、筛选客户,然后邀约客户参加产品说明会,最后促成客户签单。这些活动要花很多钱,但是公司财务规定不给借款,按照公司要求,都是先由各级管理人员垫钱举办,然后通过事后报销返还垫钱人。

编辑:老桑

红瓦绿树碧海蓝天